Cara Mengenali Pemalsuan Penggajian

Hampir semua orang yang memiliki komputer dapat mengubah cek gaji atau membuat cek yang sepenuhnya palsu. Satu jaringan kriminal Texas Tenggara menguangkan cek gaji palsu senilai $ 40.000 sebelum tertangkap pada tahun 2011, menurut ABC News. Cek gaji yang diubah dan curang sering kali memiliki tanda-tanda pemalsuan, tetapi pemalsuan yang bagus dapat menipu penyelidik yang paling berpengetahuan sekalipun.

Tanda Umum Penipuan

Cek palsu apa pun dapat menghilangkan beberapa informasi penting yang biasanya terdapat pada cek asli. Misalnya, pemalsu mungkin menggunakan font yang berbeda untuk nama pelanggan dan alamat perusahaan. Cek palsu tidak memiliki perforasi dan penipu mungkin mencoba mencairkan beberapa cek gaji dengan nomor cek yang sama. Penjahat mungkin memiliki cek gaji yang sebenarnya, tetapi cobalah untuk menghapus angka-angka untuk menulis dalam jumlah dolar yang lebih tinggi, yang meninggalkan noda atau perubahan warna, menurut Pusat Penipuan Cek Nasional.

Bendera Merah Cek Penggajian

Cek penggajian palsu cenderung menggunakan nomor rendah - 1001 hingga 1500 untuk akun bisnis - karena penipu umumnya menggunakan akun baru. Kebanyakan cek penggajian tidak mencantumkan "penggajian," "beban," atau "dividen" di baris memo karena perusahaan biasanya memiliki departemen terpisah untuk menjalankan fungsi ini, catat National Check Fraud Center. Perusahaan jarang menggunakan mesin tik, jadi cek penggajian harus mencantumkan nama seseorang di komputer.

Identifikasi

Kasir harus meminta dua bentuk identifikasi sebelum mencairkan cek gaji. Foto pada kartu dan nama pada cek harus sama dengan orang yang mencairkan cek tersebut. Perusahaan harus berhati-hati jika ada yang tidak beres. Misalnya, banyak pencuri gaji mencairkan cek pada akhir pekan dan setelah jam kerja bank karena perusahaan tidak dapat mencairkan cek tersebut hingga hari kerja berikutnya.

Tips

Bisnis harus memesan pemeriksaan dengan fitur keamanan, seperti tanda air, untuk mencegah pemalsuan. Jika sekumpulan cek tidak tiba tepat waktu, bisnis harus menghubungi pemasok karena seseorang mungkin telah mencuri cek tersebut. Bagilah tugas penggajian sehingga tidak ada orang di perusahaan yang memiliki kekuasaan terlalu besar untuk memfasilitasi penipuan, dan batasi jumlah orang yang berwenang menandatangani cek penggajian. Seorang akuntan - yang juga tidak boleh menandatangani cek gaji - harus sering meninjau pembukuan untuk memastikan bahwa biaya tenaga kerja yang sebenarnya memenuhi biaya tenaga kerja yang diantisipasi.

Pada akhirnya, hanya menelepon bank atau perusahaan untuk mengonfirmasi cek tersebut pasti dapat mengidentifikasi cek gaji palsu.