Bagaimana Menemukan Kekayaan Bersih Perusahaan Swasta

Jika Anda ingin membeli atau bermitra dengan perusahaan, penting untuk mengetahui kekayaan bersihnya, yang menunjukkan kesehatan keuangan perusahaan, baik atau buruk. Perusahaan dengan banyak hutang dan sedikit aset mungkin tidak mampu membayar hutang dan dapat beresiko bangkrut. Kekayaan bersih tidak memberi tahu Anda gambaran keseluruhan, tetapi menemukan nilainya adalah langkah pertama dalam menentukan apakah Anda akan terlibat dalam bisnis dengan perusahaan swasta atau tidak.

Perhitungan Dasar Kekayaan Bersih

Kekayaan bersih pada intinya adalah perbedaan antara aset dan kewajiban. Jika sebuah perusahaan memiliki aset $ 500.000 dan pinjaman $ 200.000, kekayaan bersihnya adalah $ 300.000 ($ 500.000 - $ 200.000 = $ 300.000). Meskipun ini adalah pernyataan yang benar, ini tidak menunjukkan nilai buku sebenarnya dari bisnis, yang menjadi perhatian sebagian besar investor. Perhitungan kekayaan bersih ini merupakan nilai buku yang berwujud karena semuanya merupakan aset fisik yang dapat dilikuidasi.

Nilai Buku Bisnis

Nilai buku secara keseluruhan melampaui aset keras dan termasuk aset tak berwujud sebagai bagian dari kekayaan bersih. Informasi ini paling baik diperoleh dari neraca yang diajukan dengan pengembalian pajak setiap tahun. Aset tak berwujud termasuk paten dan kekayaan intelektual lainnya, bahkan niat baik.

Saat melihat neraca, sisi kiri mencantumkan semua aset mengimbangi sisi kanan yang mencantumkan semua hutang. Keduanya harus seimbang. Neraca menambahkan semua kewajiban dan ekuitas pemilik dan sama dengan aset.

Misalnya, anggap sebuah perusahaan memiliki $ 500.000 dalam real estat, $ 100.000 dalam persediaan dan $ 20.000 dalam paten dengan $ 400.000 dalam bentuk pinjaman. Nilai buku menambahkan aset ($ 500.000 + $ 100.000 + $ 20.000 = $ 620.000) dan mengurangi kewajiban menjadi $ 220.000.

Penilaian versus Kekayaan Bersih

Ketika membeli sebuah perusahaan, investor jarang membelinya berdasarkan kekayaan bersih murni. Mereka melihat lebih dari sekedar aset dan kewajiban. Menilai suatu perusahaan melibatkan banyak faktor, termasuk usia perusahaan, pertumbuhan historis, dan tren industri.

Sebagai contoh, kantor akuntan sering kali dihargai 100 sampai 125 persen dari pendapatan tahunan mereka. Pompa bensin dinilai hanya 15 sampai 20 persen dari penjualan tahunan ditambah persediaan yang ada. Konsultasikan dengan CPA atau penasihat bisnis jika Anda mempertimbangkan untuk membeli sebuah perusahaan untuk membantu Anda mengevaluasi nilai dan harga pembelian.

Jalankan Laporan Dun & Bradstreet

Jika Anda mempertimbangkan untuk bermitra atau membeli bisnis swasta kecil, sebaiknya lakukan pemeriksaan kredit melalui Dun & Bradstreet untuk mempelajari usia perusahaan, ukuran saat ini, dan kesehatan keuangannya. Ada biaya untuk laporan tersebut, tetapi akan menghabiskan banyak uang jika memberi tahu Anda tentang potensi masalah. Selain informasi publik, laporan tersebut juga harus mengkonfirmasi informasi apa pun yang diberikan oleh bisnis swasta tentang kesehatan keuangannya.